Жительница Москвы столкнулась с блокировкой всех своих банковских карт и счетов после того, как продала криптовалюту. Покупатель перевел ей деньги на карту, но вскоре доступ к картам был заблокирован во всех банках, где у нее были счета.
Женщина хотела продать криптовалюту на сумму около 240 тысяч рублей. Сделкой занимался ее сын — он разместил объявление в интернете, и на него откликнулся покупатель, предложивший обменять рубли на цифровую валюту.
Согласно Федеральному закону «О национальной платежной системе», банк обязан приостановить операции по карте, если заподозрит противоправные действия. Кредитные организации обмениваются данными между собой, поэтому блокировка может затронуть все счета клиента.
Если счета заблокировали, необходимо обратиться в банк-получатель и предоставить документы по сделке. Это может ускорить разблокировку. Блокировка длится 14 дней, пока идет проверка операции. Если сделка окажется чистой, доступ восстановят. Другое дело, если блокировка введена в рамках уголовного дела — например, если карта, с которой пришли деньги, участвовала в мошеннической схеме.
Это не первый подобный случай. В соцсетях публикуются истории людей, которые после продажи криптовалюты незнакомцам становились фигурантами уголовных дел. Поэтому специалисты предостерегают от сделок P2P (peer-to-peer), то есть без посредников — особенно с теми, кого не знаешь.
Отличная иллюстрация того, как работают законы. Банки, вместо того чтобы
защищать граждан, наказывают их за попытку распорядиться собственными
активами.